编制日期：2025 年 01 月 23 日                      送出日期：2025 年 01 月 25 日           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称         兴银合丰债券               基金代码          007433 基金简称 A       兴银合丰债券 A             基金代码 A        007433 基金简称 C       兴银合丰债券 C             基金代码 C        017613 基金简称 E       兴银合丰债券 E             基金代码 E        023351              兴银基金管理有限责任 基金管理人                             基金托管人         浙商银行股份有限公司              公司                                   上市交易所及上市 基金合同生效日      2019 年 08 月 09 日                   --                                   日期 基金类型         债券型                  交易币种          人民币 运作方式         普通开放式                开放频率          每个开放日                                   开始担任本基金基 基金经理         李文程                  金经理的日期                                   证券从业日期        2011 年 07 月 01 日                                   开始担任本基金基 基金经理         黄昭人                  金经理的日期                                   证券从业日期        2016 年 12 月 01 日 注：《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值 低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当直接终止《基金合同》，并根据法律法规及基金合同约定的程序进行清算，无需召开 基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略                                   在严格控制风险和保持资产流动性的基础上， 投资目标                              通过积极主动的投资管理，力争实现基金资产                                   的长期稳健增值。                                   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工                                   具，包括债券（含国内依法发行上市的政策性 投资范围                                   金融债、国债、央行票据）、债券回购、同业存                                   单、银行存款以及法律法规或中国证监会允许                             第 1 页，共 6 页                              基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监                              会相关规定。                              本基金不参与股票、权证等权益类资产的投                              资，同时本基金不投资于公司债、企业债、短                              期融资券、中期票据等信用债品种。                              如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他                              品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将                              其纳入投资范围。                              本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的                              本基金非现金资产的 80%；本基金持有现金或                              者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资                              产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、                              存出保证金和应收申购款等。                              当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在                              履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适                              当调整。 主要投资策略                              略。 业绩比较基准                       中证政策性金融债指数收益率                              本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的 风险收益特征                       较低风险品种，长期预期风险收益水平低于股                              票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：投资组合资产配置图表数据截止日期 2024 年 3 月 31 日。                        第 2 页，共 6 页 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 兴银合丰债券 A               份额(S)或金额(M)/持 费用类型                          收费方式/费率    备注               有期限(N)                        第 3 页，共 6 页               M认购费               M申购费(前收费)               N赎回费           7 天≤N兴银合丰债券 C               份额(S)或金额(M)/持 费用类型                            收费方式/费率          备注               有期限(N)               N赎回费 兴银合丰债券 E               份额(S)或金额(M)/持 费用类型                            收费方式/费率          备注               有期限(N)               N赎回费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别               收费方式/年费率或金额                收取方 管理费                0.30%                      基金管理人和销售机构 托管费                0.10%                      基金托管人 销售服务费 C 类          0.10%                      销售机构 销售服务费 E 类          0.30%                      销售机构 审计费用               42,500.00                  会计师事务所 信息披露费              120,000.00                 规定披露报刊                    按照国家有关规定和《基金合                    同》约定，可以在基金财产中                    列支的其他费用按实际发生额 其他费用                                          相关服务机构                    从基金资产扣除。费用类别详                    见本基金《基金合同》及《招                    募说明书》或其更新。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 兴银合丰债券 A                         第 4 页，共 6 页      基金运作综合费用测算明细的类别                     基金运作综合费率（年化） -                                                       0.41% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次 基金年报披露的相关数据为基准测算。 兴银合丰债券 C      基金运作综合费用测算明细的类别                     基金运作综合费率（年化） -                                                       0.51% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次 基金年报披露的相关数据为基准测算。 注：兴银合丰债券 E 成立于 2025 年 1 月 23 日。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示     投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。     本基金属于债券型基金，适合能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金 投资过程中面临的主要风险有：市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、其他风险及本基金 的特有风险。     本基金的特有风险     （1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的 市场系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。     （2）自动终止的风险     连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形 的，基金管理人应当直接终止《基金合同》，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 （二）重要提示     中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。     基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式     以下资料详见基金管理人网站www.hffunds.cn、客服电话40000-96326     基金合同、托管协议、招募说明书                            第 5 页，共 6 页  定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告  基金份额净值  基金销售机构及联系方式  其他重要资料 六、其他情况说明  无。                     第 6 页，共 6 页

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